Perencanaan arus kas yang sukses tidak memerlukan gelar dalam bidang akuntansi. Yang Anda butuhkan adalah pemahaman real-time dari mana uang itu berasal, ke mana uang itu pergi, dan berapa banyak yang tersisa (sama seperti yang Anda lakukan di rumah). Bisnis perlu beroperasi dengan model arus kas yang melihat ke depan satu tahun, bulan ke bulan, dan diperbarui dengan hasil aktual setiap minggu.
Buat Lembar Kerja
Rumus untuk manajemen arus kas yang sukses sangat sederhana. Uang masuk. Uang keluar. Uang yang tersisa. Jika tidak ada uang yang tersisa, maka Anda perlu melakukan sesuatu yang berbeda.
Mulailah dengan Penjualan. Penjualan adalah pekerjaan yang dilakukan yang didokumentasikan dengan tanda terima kas, cek tamu atau faktur. Proyeksikan jumlah penjualan yang Anda antisipasi dari bulan ke bulan mulai dari bulan saat ini. Penjualan harus berfluktuasi ketika Anda mempertimbangkan musiman bisnis Anda. Pilah penjualan ke dalam kategori dan bersikaplah konservatif.
Proyeksikan koleksi Anda dari bulan ke bulan. Koleksi adalah uang yang Anda masukkan ke bank dalam bentuk uang tunai, cek atau voucher kartu kredit. Jika Penjualan tidak sama dengan Koleksi, Anda memiliki piutang atau masalah kontrol kas.
Tinjau pengeluaran Anda. Definisikan pengeluaran Anda menjadi dua bidang utama: Biaya Penjualan (biaya yang berfluktuasi dengan penjualan seperti biaya produk) dan Biaya Overhead (biaya yang tidak berfluktuasi dengan penjualan). Tentukan persentase biaya untuk kategori penjualan utama Anda. Prakiraan semua Biaya Overhead lainnya (sewa, utilitas, asuransi, lisensi, dll.). Proyeksikan semua pengeluaran di bulan dimana mereka akan dibayar.
Perkirakan gaji Anda. Daftarkan karyawan Anda saat ini dan yang diantisipasi dan kategorikan mereka sebagai Biaya Purna Jual tenaga kerja atau Overhead. Biaya Penjualan tenaga kerja dapat diproyeksikan sebagian dengan persentase target biaya tenaga kerja. Perkirakan biaya penggajian per karyawan (rata-rata jam kerja, tingkat pembayaran) selama dua belas bulan ke depan.
Evaluasi Profitabilitas Anda
Dengan proyeksi penjualan dan pengeluaran bulanan, profitabilitas bisnis, kelayakan, dan nilai dapat ditentukan. Total Penjualan dikurangi Total Biaya Penjualan Penjualan (termasuk Biaya gaji Penjualan) dikurangi Total Biaya Overhead (termasuk gaji Overhead) sama dengan Cadangan Tunai Bulanan. Ini juga keuntungan Anda. Apakah masih ada uang?
Utang apa yang Anda layani? Evaluasi utang ini secara terpisah dari profitabilitas Anda. Hutang memiliki banyak bentuk termasuk wesel, pinjaman, kartu kredit, sewa, dan jalur kredit. Ketika bisnis harus merestrukturisasi hutang mereka untuk meningkatkan arus kas, kreditur mengharapkan Neraca bisnis terlihat dengan cara tertentu untuk memenuhi syarat untuk pembiayaan.
Jadi apa selanjutnya?
Setelah anggaran kerja ini disusun, volume penjualan impas dapat ditentukan yang menghasilkan laba yang cukup untuk menutupi beban utang dan tidak memiliki kerugian tunai. Tujuan arus kas Anda sekarang diklarifikasi dan strategi dapat diimplementasikan. Masalah apa pun yang menyebabkan masalah arus kas sekarang akan diperbaiki.
Dengan Arus Kas Anda yang dipetakan, Anda memiliki awal kendali.
Perencanaan Arus Kas membawa stabilitas keuangan ke bisnis melalui penganggaran, pemantauan, dan penyesuaian yang proaktif. Anda akan mengerti di mana Anda hari ini dan apa pilihan dan prioritas Anda. Anda akan dapat memperkirakan kebutuhan uang tunai Anda dan mendapatkan kendali atas bisnis Anda. Dengan menggunakan Arus Kas, bisnis Anda akan memiliki lebih banyak uang dan peta jalan untuk masa depan dan menghadapi tantangan pengusaha lainnya.
Tidak ada komentar:
Posting Komentar